Die digitale Transformation revolutioniert die Finanzbranche fortlaufend, wodurch sich ständig neue Möglichkeiten für innovative Finanzierungsmodelle und Kooperationsmöglichkeiten zwischen etablierten Kreditinstituten und wachstumsstarken Finanzunternehmen ergeben. In diesem Zusammenhang spielen Banken eine entscheidende Rolle als Multiplikatoren für Finanzierungsplattformen und -netzwerke. Diese Zusammenarbeit ermöglicht es Banken, ihre Kunden besser zu unterstützen und gleichzeitig ihr eigenes Geschäft zu erweitern. In diesem Artikel beleuchten wir, wie Banken und Finanzierungsplattformen von einer solchen Kooperation profitieren können.
Banken als Vermittler
Banken verfügen über ein umfangreiches Kundennetzwerk, darunter auch Unternehmen, die aufgrund ihrer spezifischen Merkmale oder Risikoprofile nicht immer in das traditionelle Kreditportfolio der Banken passen. An dieser Stelle kommen Finanzierungsplattformen ins Spiel, die alternative Finanzierungsmöglichkeiten anbieten. Indem Banken ihre Kunden an solche Plattformen vermitteln, können sie diesen Unternehmen Zugang zu einer breiten Palette von Finanzierungsoptionen ermöglichen. Dies stärkt die Kundenbindung und erhöht die Kundenzufriedenheit, da die Banken ihren Kunden auch bei Finanzierungslücken helfen können.
Erweiterung des Geschäftsmodells
Die Zusammenarbeit mit Finanzierungsplattformen eröffnet den Banken weiterhin die Möglichkeit, ihr Geschäftsmodell zu erweitern. Anstatt potenzielle Kunden abzulehnen, können Banken diese an die Plattformen weiterleiten und eine Vermittlungsgebühr erhalten. Dies ermöglicht es den Banken, ihr Dienstleistungsangebot zu diversifizieren und neue Ertragsquellen zu erschließen. Darüber hinaus können Banken auch von der Nutzung der technologischen Infrastruktur der Plattformen profitieren, um ihren eigenen digitalen Transformationsprozess voranzutreiben.
Risikoreduktion durch Diversifizierung
Durch die Vermittlung von Unternehmen an Finanzierungsplattformen können Banken ihr Risiko besser streuen. Traditionell haben Banken begrenzte Ressourcen und Kapazitäten, um Kunden mit unterschiedlichem Risikoprofil zu bedienen. Häufig kommt es in den Kreditportfolios von Banken auch zu regionalen oder branchenspezifischen Klumpenrisiken. Indem sie Kooperationen mit Finanzierungsplattformen eingehen, können Banken dieses Risiko auf verschiedene Anbieter verteilen und gleichzeitig das eigene Kreditportfolio durch Kreditgeschäft in anderen Regionen oder Branchen zielorientiert optimieren. Dadurch wird das Konzentrationsrisiko reduziert und die Stabilität des Bankensektors insgesamt gestärkt.
Zugang zu innovativen Finanzierungsoptionen
Finanzierungsplattformen bieten neben klassischen Darlehen oft auch alternative Finanzierungslösungen wie bspw. Leasing, Factoring, Supply-Chain-Finance, Asset-based lending, Nachrangkapital oder bspw. die Erschließung von komplexen Zuschüssen & Fördermitteln an. Durch die Zusammenarbeit mit diesen Plattformen können Banken ihren Kunden Zugang zu solchen alternativen Finanzierungsoptionen verschaffen, selbst wenn Sie diese im eigenen Unternehmensverbund nicht anbieten. Dies erhöht die Wettbewerbsfähigkeit der Banken und stärkt ihre Position als vertrauenswürdiger und umfassender Finanzdienstleister.
Fazit
Die Zusammenarbeit zwischen Banken und Finanzierungsplattformen eröffnet sowohl den Banken als auch den Plattformen zahlreiche Vorteile. Banken können ihren Kunden eine erweiterte Finanzierungspalette anbieten und ihre Dienstleistungen diversifizieren, indem sie Unternehmen, die nicht in ihr traditionelles Portfolio passen, an die Plattformen vermitteln. Dies stärkt die Kundenbindung, steigert die Kundenzufriedenheit und erhöht die Chancen auf eine langfristige und vertrauensvolle Geschäftsbeziehung.
Gleichzeitig profitieren Finanzierungsplattformen von der Zusammenarbeit mit Banken, da sie Zugang zu deren etabliertem Kundennetzwerk erhalten. Durch diese Partnerschaft können sie ihre Reichweite und Bekanntheit steigern, was zu einem größeren Nutzerstamm und einer höheren Anzahl von Finanzierungstransaktionen führt.
Insgesamt bieten Banken und Finanzierungsplattformen durch ihre Zusammenarbeit einen Mehrwert für beide Seiten. Durch die Nutzung der jeweiligen Stärken und Ressourcen können sie Synergien schaffen, innovative Finanzierungslösungen anbieten und gemeinsam zur Entwicklung einer effizienten und vielfältigen Finanzierungslandschaft beitragen. Eine solche Kooperation fördert die finanzielle Inklusion, unterstützt das Wachstum von Unternehmen und trägt zur Stärkung der gesamten Wirtschaft bei.